Автор:
DOI:
10.31132/2412-5717-2020-52-3-28-38
Аннотация:
Статья посвящена анализу существующих уязвимостей в субрегиональной и национальных финансовых системах стран Восточной Африки (BА) с точки зрения использования услуг по переводу денег или других ценностей (MVTS ) для финансирования терроризма (ФТ) в BА. Автор также анализирует способы использования системы денежных переводов для движения средств преступного происхождения, придания им видимости законных активов и сокрытия нелегальных доходов. Рассмотрены некоторые причинно-следственные связи экономического характера, способствующие распространению терроризма в ВА, предложены некоторые регуляторные меры, направленные на повышение эффективности и действенности борьбы с терроризмом в регионе. В статье доказывается, что конфликты приводят к снижению уровня проникновения банковских услуг в регион BА, что, в свою очередь, приводит к росту неформальных и теневых квазибанковских посредников, создающих широкие возможности для ФТ. С этой точки зрения особое внимание уделено анализу примера гражданской войны в Сомали и практикам ФТ «Аш-Шабаб» . В ВА большинство стран не имеют сильных систем борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма (ПОД/ФТ). При этом быстро развивающиеся финансовые сектора и технологии, такие как мобильные деньги, Форекс-бюро и другие, в условиях, существующих в ВА, повышают уровни рисков ФТ в субрегионе. Показано, как слабость национальных систем ПОД/ФТ ведет к трудностям, а в крайних случаях потере доступа к международным валютным рынкам, а давление на банковскую систему и систему денежного обращения негативно влияет на долгосрочные перспективы роста. Даны рекомендации, как государства-члены BА через региональный орган по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке могли бы совершенствовать свои стратегии ПОД/ФТ, более конкретно рассмотрен вопрос риск-ориентированного подхода к поставщикам MVTS.
Ключевые слова:
перевод, борьба с отмыванием денег, финансы, терроризм, надлежащий контроль, экономика, банк, мигранты, меры
Источники:
1. AML Professionals and Addressing the Challenges of Combatting Terrorist Financing. https://www.acams.org/aml-resources/combatting-terrorist-financing/ (accessed 06.11.2019)
2. Assessing Terrorist Financing Through the Lens of the Terrorist Attack Cycle. https://www.acamstoday.org/assessing-terrorist-financing-through-lens-of-terrorist-attack-cycle/?_ga=2.70896531.2003785758.1586932456-859455524.1586932456 (accessed 06.11.2019)
3. The role of finance in defeating Al-Shabaab. https://rusi.org/sites/default/files/ 201412_whr_2-14_keatinge_web_0.pdf (accessed 06.11.2019)
4. Guidance for risk-based approach: money or value transfer systems. https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Guidance-RBA-money-value-transfer-services.pdf (accessed 06.11.2019)
5. FATF Report, professional money laundering. https://www.cbr.ru/Content/Document/ File/54606/Professional-Money-Laundering.pdf (accessed 06.11.2019)
6. FATF report, the role of hawala and other similar service providers in money laundering and terrorist financing. http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/87922/The_role.pdf (accessed 06.11.2019)